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第三章.業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)則、第二十三條，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn).金融資產(chǎn)投資公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)，一。以債轉(zhuǎn)股為目的收購銀行對企業(yè)的債權(quán)、將債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)并對股權(quán)進(jìn)行管理。二 對于未能轉(zhuǎn)股的債權(quán)進(jìn)行重組.轉(zhuǎn)讓和處置、三、以債轉(zhuǎn)股為目的投資企業(yè)股權(quán)、由企業(yè)將股權(quán)投資資金全部用于償還現(xiàn)有債權(quán).四 依法依規(guī)面向合格投資者募集資金.發(fā)行私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品支持實(shí)施債轉(zhuǎn)股.五、發(fā)行金融債券.六。通過債券回購。同業(yè)拆借 同業(yè)借款等方式融入資金、七.對自營資金和募集資金進(jìn)行必要的投資管理,自營資金可以開展存放同業(yè)。拆放同業(yè)、購買國債或其他固定收益類證券等業(yè)務(wù)。募集資金使用應(yīng)當(dāng)符合資金募集約定用途、八,與債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問和咨詢業(yè)務(wù)。九,經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)、金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)以前款第、一,二 三。四.項(xiàng)業(yè)務(wù)為主業(yè).金融資產(chǎn)投資公司全年主營業(yè)務(wù)占比或者主營業(yè)務(wù)收入占比原則上不應(yīng)低于總業(yè)務(wù)或者總收入的50 第二十四條，金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)建立系統(tǒng)規(guī)范的債轉(zhuǎn)股各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營制度。明確盡職調(diào)查,審查審批與決策流程。全面準(zhǔn)確了解掌握債轉(zhuǎn)股對象企業(yè)的真實(shí)情況 科學(xué)合理評估債權(quán)和擬投資股權(quán)的價(jià)值 第二十五條 金融資產(chǎn)投資公司可以設(shè)立附屬機(jī)構(gòu) 由其依據(jù)相關(guān)行業(yè)主管部門規(guī)定申請成為私募股權(quán)投資基金管理人。設(shè)立私募股權(quán)投資基金、依法依規(guī)面向合格投資者募集資金實(shí)施債轉(zhuǎn)股.金融資產(chǎn)投資公司及其附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理和信息披露，明確告知投資者募集資金用于債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目，第二十六條。金融資產(chǎn)投資公司申請?jiān)阢y行間市場和交易所市場發(fā)行金融債券.應(yīng)當(dāng)符合以下條件、一 具有良好的公司治理機(jī)制 完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度.二,資本充足水平符合審慎監(jiān)管要求，三.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求.四、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件，金融資產(chǎn)投資公司發(fā)行金融債券募集的資金、應(yīng)當(dāng)主要用于流動性管理和收購銀行債權(quán),金融資產(chǎn)投資公司使用發(fā)行金融債券募集的資金開展債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù) 不適用本辦法第二十七條第三款和第三十一條.第二十七條,商業(yè)銀行控股或者參股的金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)與該商業(yè)銀行及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)建立防止利益沖突和利益輸送的機(jī)制。金融資產(chǎn)投資公司使用自營資金收購債權(quán)和投資企業(yè)股權(quán)時(shí) 鼓勵(lì)不同商業(yè)銀行通過所控股或參股的金融資產(chǎn)投資公司交叉實(shí)施債轉(zhuǎn)股。金融資產(chǎn)投資公司使用募集資金收購債權(quán)和投資企業(yè)股權(quán).應(yīng)當(dāng)主要用于交叉實(shí)施債轉(zhuǎn)股 第二十八條 商業(yè)銀行不得對控股或者參股的金融資產(chǎn)投資公司投資的企業(yè)降低授信標(biāo)準(zhǔn)、對其中資產(chǎn)負(fù)債率持續(xù)超出合理水平的企業(yè)不得增加授信.第二十九條.金融資產(chǎn)投資公司收購銀行債權(quán)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守潔凈轉(zhuǎn)讓,真實(shí)出售的原則，通過評估或估值程序?qū)徤髟u估債權(quán)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn) 堅(jiān)持市場化定價(jià) 實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)完全轉(zhuǎn)移,銀行債權(quán)評估或估值可以由金融資產(chǎn)投資公司會同銀行對企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查后確定.也可以由獨(dú)立第三方實(shí)施、銀行債權(quán)轉(zhuǎn)讓可以采取招標(biāo).拍賣等公開方式，也可在評估或估值基礎(chǔ)上自主協(xié)商確定公允價(jià)格,允許金融資產(chǎn)投資公司折價(jià)收購銀行債權(quán)。金融資產(chǎn)投資公司對企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資后 由企業(yè)將股權(quán)投資資金全部用于償還銀行債權(quán)的，應(yīng)當(dāng)與企業(yè)約定在合理期間償還銀行債權(quán),并約定所償還銀行債權(quán)的定價(jià)機(jī)制，確保按照實(shí)際價(jià)值償還銀行債權(quán)，金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)與企業(yè)約定必要的資金用途監(jiān)管措施、嚴(yán)格防止企業(yè)挪用股權(quán)投資資金.第三十條，金融資產(chǎn)投資公司收購銀行債權(quán)不得接受債權(quán)出讓方銀行及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)出具的本金保障和固定收益承諾 不得實(shí)施利益輸送。不得協(xié)助銀行掩蓋風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)避監(jiān)管要求 金融資產(chǎn)投資公司不得與銀行在轉(zhuǎn)讓合同等正式法律文件之外簽訂或達(dá)成任何協(xié)議或約定 影響資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)真實(shí)完全轉(zhuǎn)移。改變交易結(jié)構(gòu),風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體及相關(guān)權(quán)益轉(zhuǎn)移過程等，第三十一條、金融資產(chǎn)投資公司收購銀行債權(quán)。不得由該債權(quán)出讓方銀行使用資本金 自營資金。理財(cái)資金或其他表外資金提供任何形式的直接或間接融資.不得由該債權(quán)出讓方銀行以任何方式承擔(dān)顯性或者隱性回購義務(wù),金融資產(chǎn)投資公司對企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資，股權(quán)投資資金用于償還企業(yè)銀行債權(quán)的。不得由該債權(quán)人銀行使用資本金，自營資金、理財(cái)資金或其他表外資金提供任何形式的直接或間接融資.第三十二條.轉(zhuǎn)股債權(quán)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)以銀行對企業(yè)發(fā)放貸款形成的債權(quán)為主.適當(dāng)考慮其他類型銀行債權(quán)和非銀行金融機(jī)構(gòu)債權(quán)。轉(zhuǎn)股債權(quán)資產(chǎn)質(zhì)量類別由債權(quán)銀行.企業(yè)和金融資產(chǎn)投資公司自主協(xié)商確定,包括正常類.關(guān)注類和不良類債權(quán)、第三十三條。金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對所收購債權(quán)的管理。認(rèn)真整理、審查和完善相關(guān)債權(quán)的法律文件和管理資料、密切關(guān)注債務(wù)人和擔(dān)保人的清償能力和抵質(zhì)押物價(jià)值變化情況 及時(shí)采取補(bǔ)救措施。切實(shí)維護(hù)和主張權(quán)利,第三十四條，債轉(zhuǎn)股對象和條件由金融資產(chǎn)投資公司。債權(quán)銀行和企業(yè)根據(jù)國家政策依法自主協(xié)商確定、轉(zhuǎn)股債權(quán)及股權(quán)價(jià)格按市場化原則確定，對于涉及多個(gè)債權(quán)銀行的?？梢杂勺畲髠鶛?quán)銀行或主動發(fā)起債轉(zhuǎn)股的債權(quán)銀行牽頭成立債權(quán)人委員會進(jìn)行協(xié)調(diào)，經(jīng)過法定程序.債權(quán)可以轉(zhuǎn)為普通股 也可以轉(zhuǎn)為優(yōu)先股.第三十五條、金融資產(chǎn)投資公司確定作為債轉(zhuǎn)股對象的企業(yè)應(yīng)當(dāng)具備以下條件.一、發(fā)展前景良好但遇到暫時(shí)困難。具有可行的企業(yè)改革計(jì)劃和脫困安排，二。主要生產(chǎn)裝備，產(chǎn)品。能力符合國家產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向.技術(shù)先進(jìn).產(chǎn)品有市場 環(huán)保和安全生產(chǎn)達(dá)標(biāo),三,信用狀況較好。無故意違約。轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等不良信用記錄,第三十六條，金融資產(chǎn)投資公司開展債轉(zhuǎn)股,應(yīng)當(dāng)符合國家產(chǎn)業(yè)政策等政策導(dǎo)向 優(yōu)先考慮對擁有優(yōu)質(zhì)優(yōu)良資產(chǎn)的企業(yè)和發(fā)展前景良好但遇到暫時(shí)困難的優(yōu)質(zhì)企業(yè)開展市場化債轉(zhuǎn)股 包括、一,因行業(yè)周期性波動導(dǎo)致困難但仍有望逆轉(zhuǎn)的企業(yè)。二.因高負(fù)債而財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)過重的成長型企業(yè),特別是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的成長型企業(yè)。三、高負(fù)債居于產(chǎn)能過剩行業(yè)前列的關(guān)鍵性企業(yè)以及關(guān)系國家安全的戰(zhàn)略性企業(yè)、四、其他適合優(yōu)先考慮實(shí)施市場化債轉(zhuǎn)股的企業(yè)。第三十七條。金融資產(chǎn)投資公司不得對下列企業(yè)實(shí)施債轉(zhuǎn)股 一、扭虧無望 已失去生存發(fā)展前景的，僵尸企業(yè),二，有惡意逃廢債行為的失信企業(yè)，三。債權(quán)債務(wù)關(guān)系復(fù)雜且不明晰的企業(yè),四 不符合國家產(chǎn)業(yè)政策.助長過剩產(chǎn)能擴(kuò)張和增加庫存的企業(yè),五。金融業(yè)企業(yè)。六,其他不適合實(shí)施債轉(zhuǎn)股的企業(yè)。第三十八條,金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)按照公開.公平。公正的原則、根據(jù)自身業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理策略，開展市場化債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù).金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)對債轉(zhuǎn)股對象企業(yè)開展盡職調(diào)查 合理評估對象企業(yè)價(jià)值 并與企業(yè)、企業(yè)股東等利益相關(guān)方協(xié)商明確轉(zhuǎn)股價(jià)格。轉(zhuǎn)股比例,資產(chǎn)負(fù)債重組計(jì)劃,公司治理安排。經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃，股權(quán)退出等事宜、簽訂債轉(zhuǎn)股協(xié)議，金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)積極爭取各級政府和相關(guān)部門推動債轉(zhuǎn)股企業(yè)改組改制，并在剝離相關(guān)社會負(fù)擔(dān)。分流安置富余人員 稅收優(yōu)惠。股權(quán)退出等方面給予支持,第三十九條、金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的關(guān)聯(lián)交易管理制度。關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循商業(yè)原則、以市場價(jià)格為基礎(chǔ),按照不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行、防止利益輸送、防范掩蓋風(fēng)險(xiǎn),規(guī)避監(jiān)管和監(jiān)管套利,金融資產(chǎn)投資公司重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會批準(zhǔn) 并進(jìn)行充分披露,重大關(guān)聯(lián)交易是指金融資產(chǎn)投資公司與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易使用的自營資金總額占金融資產(chǎn)投資公司凈資產(chǎn)5，以上的交易,重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會 同時(shí)報(bào)告國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)、上市商業(yè)銀行控股或參股的金融資產(chǎn)投資公司,與該上市商業(yè)銀行及其關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易.應(yīng)當(dāng)符合證券監(jiān)管有關(guān)規(guī)定.第四十條 金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)與相關(guān)主體在債轉(zhuǎn)股協(xié)議中對企業(yè)未來債務(wù)融資行為進(jìn)行規(guī)范。共同制定合理的債務(wù)安排和融資規(guī)劃、對企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率作出明確約定,防止企業(yè)杠桿率再次超出合理水平、第四十一條、金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)建立和完善股權(quán)管理制度。明確持股目的和持股策略。確定合理持股份額,并根據(jù)、中華人民共和國公司法,等法律法規(guī)要求承擔(dān)責(zé)任。金融資產(chǎn)投資公司對于實(shí)行債轉(zhuǎn)股的企業(yè)、原則上不應(yīng)當(dāng)控股 如確有必要。應(yīng)當(dāng)制定合理的過渡期限、債轉(zhuǎn)股企業(yè)涉及上市公司和非上市公眾公司的。應(yīng)當(dāng)符合證券監(jiān)管有關(guān)規(guī)定。第四十二條。金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī).公司章程要求和合同約定、派員參加企業(yè)股東.大 會 董事會、監(jiān)事會、審議修訂公司章程和議事規(guī)則。明確重大事項(xiàng)決策程序、依法行使股東權(quán)利 參與公司治理和企業(yè)重大經(jīng)營決策。督促持股企業(yè)持續(xù)改進(jìn)經(jīng)營管理、第四十三條.金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)依法行使各項(xiàng)股東權(quán)利 在法律法規(guī)和公司章程規(guī)定范圍內(nèi)依法采取措施 制止損害股東權(quán)益行為，當(dāng)持股企業(yè)因管理、環(huán)境等因素發(fā)生不利變化，導(dǎo)致或可能導(dǎo)致持股風(fēng)險(xiǎn)顯著增大時(shí),應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取有效措施保障自身合法權(quán)益,第四十四條，鼓勵(lì)金融資產(chǎn)投資公司建立股權(quán)退出策略和機(jī)制，對股權(quán)有退出預(yù)期的、可以與相關(guān)主體協(xié)商約定所持股權(quán)的退出方式.實(shí)施股權(quán)退出涉及證券發(fā)行或交易的,應(yīng)當(dāng)符合證券監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定 涉及國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記和轉(zhuǎn)讓的 應(yīng)當(dāng)符合國有資產(chǎn)管理的有關(guān)規(guī)定。第四十五條,鼓勵(lì)金融資產(chǎn)投資公司通過市場化措施向合格投資者真實(shí)轉(zhuǎn)讓所持有的債轉(zhuǎn)股企業(yè)股權(quán),第四十六條，金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)當(dāng)建立履職問責(zé)制、規(guī)定在債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)過程中有關(guān)部門和崗位的職責(zé)，對違反法律法規(guī) 本辦法及其他債轉(zhuǎn)股監(jiān)管規(guī)定的行為進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和處理 第四十七條、金融資產(chǎn)投資公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管政策。嚴(yán)禁以下違法違規(guī)行為，一、與債務(wù)人等串通。轉(zhuǎn)移資產(chǎn) 逃廢債務(wù).二.違反規(guī)定對禁止性對象企業(yè)實(shí)施債轉(zhuǎn)股或變相實(shí)施債轉(zhuǎn)股，三、違規(guī)接受銀行承諾或簽訂私下協(xié)議 四，偽造。篡改 隱匿.毀損債轉(zhuǎn)股相關(guān)檔案.五。其他違法違規(guī)及違反本辦法要求的行為。