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第三章 銀行結(jié)算賬戶的使用 第三十三條,基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶,存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資。獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取、應(yīng)通過該賬戶辦理,第三十四條,一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存，借款歸還和其他結(jié)算的資金收付、該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。第三十五條、專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付，單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù) 財(cái)政預(yù)算外資金,證券交易結(jié)算資金 期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金，基本建設(shè)資金。更新改造資金。政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶需要支取現(xiàn)金的 應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定審查批準(zhǔn) 糧 棉.油收購(gòu)資金.社會(huì)保障基金.住房基金和黨，團(tuán) 工會(huì)經(jīng)費(fèi)等專用存款賬戶支取現(xiàn)金應(yīng)按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外.只收不付。不得支取現(xiàn)金.業(yè)務(wù)支出賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項(xiàng)外,只付不收,其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理，銀行應(yīng)按照本條的各項(xiàng)規(guī)定和國(guó)家對(duì)糧 棉。油收購(gòu)資金使用管理規(guī)定加強(qiáng)監(jiān)督，對(duì)不符合規(guī)定的資金收付和現(xiàn)金支取.不得辦理、但對(duì)其他專用資金的使用不負(fù)監(jiān)督責(zé)任.第三十六條。臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限、存款人在賬戶的使用中需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)在有效期限內(nèi)向開戶銀行提出申請(qǐng) 并由開戶銀行報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過2年，臨時(shí)存款賬戶支取現(xiàn)金,應(yīng)按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理，第三十七條，注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付.注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致,第三十八條,存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶、自正式開立之日起3個(gè)工作日后,方可辦理付款業(yè)務(wù)，但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。第三十九.條人銀行結(jié)算賬戶用于辦理個(gè)人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金存取.下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 一、工資,獎(jiǎng)金收入、二，稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入,三 債券.期貨 信托等投資的本金和收益。四 個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益、五,個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存，六,證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金.七,繼承。贈(zèng)與款項(xiàng).八 保險(xiǎn)理賠 保費(fèi)退還等款項(xiàng)、九、納稅退還,十、農(nóng).副,礦產(chǎn)品銷售收入。十一。其他合法款項(xiàng).第四十條 單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)、每筆超過5萬(wàn)元的 應(yīng)向其開戶銀行提供下列付款依據(jù)、3、一,代發(fā)工資協(xié)議和收款人清單.二。獎(jiǎng)勵(lì)證明.三、新聞出版、演出主辦等單位與收款人簽訂的勞務(wù)合同或支付給個(gè)人款項(xiàng)的證明、四。證券公司,期貨公司.信托投資公司、獎(jiǎng)券發(fā)行或承銷部門支付或退還給自然人款項(xiàng)的證明,五、債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議.六，借款合同。七,保險(xiǎn)公司的證明 八、稅收征管部門的證明,九 農(nóng)，副、礦產(chǎn)品購(gòu)銷合同、十,其他合法款項(xiàng)的證明,從單位銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)應(yīng)納稅的.稅收代扣單位付款時(shí)應(yīng)向其開戶銀行提供完稅證明。第四十一條。有下列情形之一的。個(gè)人應(yīng)出具本辦法第四十條規(guī)定的有關(guān)收款依據(jù)。一、個(gè)人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款。將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的.二,個(gè)人持申請(qǐng)人為單位的銀行匯票和銀行本票向開戶銀行提示付款,將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的 第四十二條.單位銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶款項(xiàng)的、銀行應(yīng)按第四十條,第四十一條規(guī)定認(rèn)真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件。并留存復(fù)印件.按會(huì)計(jì)檔案保管.未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的.銀行應(yīng)拒絕辦理 第四十三條.儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)。不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算、第四十四條、銀行應(yīng)按規(guī)定與存款人核對(duì)賬務(wù)，銀行結(jié)算賬戶的存款人收到對(duì)賬單或?qū)~信息后 應(yīng)及時(shí)核對(duì)賬務(wù)并在規(guī)定期限內(nèi)向銀行發(fā)出對(duì)賬回單或確認(rèn)信息 第四十五條。存款人應(yīng)按照本辦法的規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)、存款人不得出租、出借銀行結(jié)算賬戶、不得利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用