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第二章,設(shè)立 變更與終止、第五條,設(shè)立銀行理財子公司、應(yīng)當(dāng)采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式,銀行理財子公司名稱一般為.字號。理財.組織形式.未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。任何單位不得在其名稱中使用，理財有限責(zé)任公司 或，理財股份有限公司，字樣。第六條，銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件,一。具有符合,中華人民共和國公司法，和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的章程.二。具有符合規(guī)定條件的股東、三。具有符合本辦法規(guī)定的最低注冊資本、四.具有符合任職資格條件的董事 高級管理人員,并具備充足的從事研究、投資、估值。風(fēng)險管理等理財業(yè)務(wù)崗位的合格從業(yè)人員。五。建立有效的公司治理。內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系，具備支持理財產(chǎn)品單獨管理 單獨建賬和單獨核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng)。具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施,六。具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。七，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件 第七條,銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)由在中華人民共和國境內(nèi)注冊成立的商業(yè)銀行作為控股股東發(fā)起設(shè)立,作為控股股東的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合以下條件。一.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)。內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系，二,主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求 三，財務(wù)狀況良好、最近3個會計年度連續(xù)盈利,四.監(jiān)管評級良好.最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為 已采取有效整改措施并經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的除外、五 銀行理財業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范穩(wěn)健.六.設(shè)立理財業(yè)務(wù)專營部門,對理財業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一經(jīng)營管理 理財業(yè)務(wù)專營部門連續(xù)運(yùn)營3年以上 具有前中后臺相互分離 職責(zé)明確,有效制衡的組織架構(gòu)、七,具有明確的銀行理財子公司發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃,八，入股資金為自有資金,不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股 九,在銀行理財子公司章程中承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托。經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外,十，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件、第八條。境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)作為銀行理財子公司股東的.應(yīng)當(dāng)具備以下條件 一、具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、二、具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄 三，經(jīng)營管理良好,最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄.四、財務(wù)狀況良好 最近2個會計年度連續(xù)盈利，五。入股資金為自有資金.不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股。六,在銀行理財子公司章程中承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán).不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托,經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外,七 符合所在地有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定要求，境外金融機(jī)構(gòu)作為股東的，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制。八 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件 第九條 境內(nèi)非金融企業(yè)作為銀行理財子公司股東的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件，一 具有良好的公司治理結(jié)構(gòu).二。具有良好的社會聲譽(yù),誠信記錄和納稅記錄.三。經(jīng)營管理良好、最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄 四，財務(wù)狀況良好,最近2個會計年度連續(xù)盈利,五,入股資金為自有資金、不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股、六，在銀行理財子公司章程中承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托.經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外、七.最近1年年末總資產(chǎn)不低于50億元人民幣，最近1年年末凈資產(chǎn)不得低于總資產(chǎn)的30,權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50,含本次投資資金，合并會計報表口徑。八、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第十條。有以下情形之一的企業(yè)不得作為銀行理財子公司的股東，一.公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷、二、關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明，關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常 三,核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多,四，現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大、五 資產(chǎn)負(fù)債率,財務(wù)杠桿率明顯高于行業(yè)平均水平 六，代他人持有銀行理財子公司股權(quán)、七，其他可能對銀行理財子公司產(chǎn)生重大不利影響的情況,第十一條 銀行理財子公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)為一次性實繳貨幣資本。最低金額為10億元人民幣或等值自由兌換貨幣、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求,可以調(diào)整銀行理財子公司最低注冊資本要求 但不得少于前款規(guī)定的金額，第十二條。同一投資人及其關(guān)聯(lián)方，一致行動人參股銀行理財子公司的數(shù)量不得超過2家 或者控股銀行理財子公司的數(shù)量不得超過1家，第十三條、銀行理財子公司機(jī)構(gòu)設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段,第十四條 籌建銀行理財子公司，應(yīng)當(dāng)由作為控股股東的商業(yè)銀行向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交申請。由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按程序受理,審查并決定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第十五條.銀行理財子公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月，未能按期完成籌建的。應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個月向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交籌建延期報告.籌建延期不得超過一次、延長期限不得超過3個月.申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的、籌建批準(zhǔn)文件失效、由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可、第十六條.銀行理財子公司開業(yè).應(yīng)當(dāng)由作為控股股東的商業(yè)銀行向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交申請、由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)受理，審查并決定 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。第十七條、銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后 辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè).不能按期開業(yè)的。應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交開業(yè)延期報告，開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月，未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的.開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可 發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證.并予以公告，第十八條.銀行理財子公司董事和高級管理人員實行任職資格核準(zhǔn)制度 由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)參照.中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法,規(guī)定的行政許可范圍。條件和程序?qū)︺y行理財子公司董事和高級管理人員任職資格進(jìn)行審核,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外 第十九條。銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立.根據(jù)需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的,應(yīng)當(dāng)具備以下條件.一,具有有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系.具備支持理財產(chǎn)品單獨管理 單獨建賬和單獨核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施.二，理財業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范穩(wěn)健。最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為、三、具備撥付營運(yùn)資金的能力。四.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件 銀行理財子公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)受理。審查并決定 相關(guān)程序應(yīng)當(dāng)符合、中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法。相關(guān)規(guī)定,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。第二十條，銀行理財子公司有下列變更事項之一的。應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，一。變更公司名稱.二,變更注冊資本、三。變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)、四，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍，五，變更公司住所或營業(yè)場所，六、修改公司章程.七.變更組織形式 八.合并或分立,九,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他變更事項,銀行理財子公司股權(quán)變更后持股5、以上的股東應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東資格審核、銀行理財子公司變更持股1.以上。5，以下股東的.應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告，變更股權(quán)后的股東應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的股東資質(zhì)條件 第二十一條。銀行理財子公司有下列情況之一的,經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后可以解散,一，公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn) 二。股東會議決議解散 三，因公司合并或者分立需要解散。四。依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照。責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷、五。其他法定事由，第二十二條。銀行理財子公司因解散。依法被撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止的 其清算事宜按照國家有關(guān)法律法規(guī)辦理。銀行理財子公司不得將理財產(chǎn)品財產(chǎn)歸入其自有資產(chǎn)。因依法解散。被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的、理財產(chǎn)品財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn) 第二十三條。銀行理財子公司的機(jī)構(gòu)變更和終止,調(diào)整業(yè)務(wù)范圍及增加業(yè)務(wù)品種等行政許可事項由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)受理,審查并決定。相關(guān)許可條件和程序應(yīng)符合.中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法，相關(guān)規(guī)定、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外