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第二節(jié).治理結(jié)構(gòu)。第一百一十一條 商業(yè)銀行董事會(huì)承擔(dān)本行資本管理的首要責(zé)任,履行以下職責(zé) 一、設(shè)定與銀行發(fā)展戰(zhàn)略和外部環(huán)境相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)偏好和資本充足目標(biāo),審批銀行內(nèi)部資本充足評估程序、確保資本充分覆蓋主要風(fēng)險(xiǎn).二 審批資本管理制度、確保資本管理政策和控制措施有效，三.監(jiān)督內(nèi)部資本充足評估程序的全面性.前瞻性和有效性,四.審批并監(jiān)督資本規(guī)劃的實(shí)施、滿足銀行持續(xù)經(jīng)營和應(yīng)急性資本補(bǔ)充需要.五 至少每年一次審批資本充足率管理計(jì)劃,審議資本充足率管理報(bào)告及內(nèi)部資本充足評估報(bào)告.聽取對資本充足率管理和內(nèi)部資本充足評估程序執(zhí)行情況的審計(jì)報(bào)告.六 審批資本充足率信息披露政策。程序和內(nèi)容 并保證披露信息的真實(shí)，準(zhǔn)確和完整,七.確保商業(yè)銀行有足夠的資源、能夠獨(dú)立.有效地開展資本管理工作。第一百一十二條。商業(yè)銀行采用資本計(jì)量高級(jí)方法的，董事會(huì)還應(yīng)負(fù)責(zé)審批資本計(jì)量高級(jí)方法的管理體系實(shí)施規(guī)劃和重大管理政策,監(jiān)督高級(jí)管理層制定并實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的管理政策和流程，確保商業(yè)銀行有足夠資源支持資本計(jì)量高級(jí)方法管理體系的運(yùn)行。第一百一十三條、商業(yè)銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好組織實(shí)施資本管理工作。確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)、落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)控措施。具體履行以下職責(zé)、一 制定并組織執(zhí)行資本管理的規(guī)章制度、二 制定并組織實(shí)施內(nèi)部資本充足評估程序、明確相關(guān)部門的職責(zé)分工。建立健全評估框架 流程和管理制度、確保與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理.資本計(jì)量及分配等保持一致,三、制定和組織實(shí)施資本規(guī)劃和資本充足率管理計(jì)劃，四,定期和不定期評估資本充足率.向董事會(huì)報(bào)告資本充足率水平 資本充足率管理情況和內(nèi)部資本充足評估結(jié)果，五.組織開展壓力測試,參與壓力測試目標(biāo)，方案及重要假設(shè)的確定、推動(dòng)壓力測試結(jié)果在風(fēng)險(xiǎn)評估和資本規(guī)劃中的運(yùn)用.確保資本應(yīng)急補(bǔ)充機(jī)制的有效性 六 組織內(nèi)部資本充足評估信息管理系統(tǒng)的開發(fā)和維護(hù)工作.確保信息管理系統(tǒng)及時(shí)，準(zhǔn)確地提供評估所需信息 第一百一十四條.商業(yè)銀行采用資本計(jì)量高級(jí)方法的,高級(jí)管理層還應(yīng)定期評估方法和工具的合理性和有效性、定期聽取資本計(jì)量高級(jí)方法驗(yàn)證工作的匯報(bào) 履行資本計(jì)量高級(jí)方法體系的建設(shè)，驗(yàn)證和持續(xù)優(yōu)化等職責(zé)、第一百一十五條,商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對董事會(huì)及高級(jí)管理層在資本管理和資本計(jì)量高級(jí)方法管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評價(jià)、并至少每年一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級(jí)管理層的履職情況 第一百一十六條、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定相關(guān)部門履行以下資本管理職責(zé)。一，制定資本總量。結(jié)構(gòu)和質(zhì)量管理計(jì)劃,編制并實(shí)施資本規(guī)劃和資本充足率管理計(jì)劃,向高級(jí)管理層報(bào)告資本規(guī)劃和資本充足率管理計(jì)劃執(zhí)行情況、二,持續(xù)監(jiān)控并定期測算資本充足率水平.開展資本充足率壓力測試.三 組織建立內(nèi)部資本計(jì)量，配置和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資本收益的評價(jià)管理體系，四.組織實(shí)施內(nèi)部資本充足評估程序 五,建立資本應(yīng)急補(bǔ)充機(jī)制,參與或組織籌集資本，六,編制或參與編制資本充足率信息披露文件.第一百一十七條、商業(yè)銀行采用資本計(jì)量高級(jí)方法的 相關(guān)部門還應(yīng)履行以下職責(zé),一，設(shè)計(jì)、實(shí)施、監(jiān)控和維護(hù)資本計(jì)量高級(jí)方法 二 健全資本計(jì)量高級(jí)方法管理機(jī)制.三.向高級(jí)管理層報(bào)告資本計(jì)量高級(jí)方法的計(jì)量結(jié)果 四。組織開展各類風(fēng)險(xiǎn)壓力測試。第一百一十八條、商業(yè)銀行采用資本計(jì)量高級(jí)方法的。應(yīng)當(dāng)建立驗(yàn)證部門,團(tuán)隊(duì)。負(fù)責(zé)資本計(jì)量高級(jí)方法的驗(yàn)證工作 驗(yàn)證部門。團(tuán)隊(duì).應(yīng)獨(dú)立于資本計(jì)量高級(jí)方法的開發(fā)和運(yùn)行部門、團(tuán)隊(duì)、第一百一十九條，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)部審計(jì)部門在資本管理中的職責(zé),內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé).一.評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況,以及相關(guān)人員的專業(yè)技能和資源充分性，二 至少每年一次檢查內(nèi)部資本充足評估程序相關(guān)政策和執(zhí)行情況、三。至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況，四,至少每年一次評估資本充足率管理計(jì)劃的執(zhí)行情況。五。檢查資本管理的信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理的合規(guī)性和有效性、六。向董事會(huì)提交資本充足率管理審計(jì)報(bào)告 內(nèi)部資本充足評估程序執(zhí)行情況審計(jì)報(bào)告，資本計(jì)量高級(jí)方法管理審計(jì)報(bào)告，第一百二十條。商業(yè)銀行采用資本計(jì)量高級(jí)方法的、內(nèi)部審計(jì)部門還應(yīng)評估資本計(jì)量高級(jí)方法的適用性和有效性.檢查計(jì)量結(jié)果的可靠性和準(zhǔn)確性 檢查資本計(jì)量高級(jí)方法的驗(yàn)證政策和程序.評估驗(yàn)證工作的獨(dú)立性和有效性、